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来源：每日财报

作者：栗佳

就在2024年11月担任工银安盛人寿执行董事、副总裁的高管陶仲伟，因涉嫌严重违纪违法于任上落马“乌云”暂未散去之际，仅仅过了一个多月，近日威海金融监管亮利剑对其分公司违规行为进行严厉处罚。

2024年12月30日，国家金融监督管理总局威海监管分局对外发布了一则行政处罚信息公开表，公告显示，工银安盛人寿山东分公司因未如实记录保险业务事项这一严重违法违规行为，被监管部门处以40万元的罚款。

同时，在此次事件中，时任工银安盛山分银保业务部业务督导经理温玉香，由于其对未如实记录保险业务事项负有责任，威海监管分局对其作出了警告并罚款8万元的行政处罚决定。

作为一家由国内最大的银行和资本雄厚的投资公司，以及国际知名的人寿保险集团强强“联姻”而组建的银行系人身险企，工银安盛人寿无疑是众多银行系保司中最受关注的那一个，在保险市场上占据着举足轻重的地位。

而此前总公司陶仲伟的任上落马，是业内较为鲜见的女将落马案例，彼时给这家在行业内享有盛名的保险公司形象带来了打击。如今在迈向2025跨年之际，分公司却又陷入被罚漩涡，这不禁让市场对工银安盛人寿自上而下的内部风险管控是否存在重大缺失和漏洞，产生一定质疑。

2024年内多次遭监管处罚 内控顽疾何时划下休止符？

此次分公司被领罚事件并非是孤立的，经《每日财报》查询统计，2024年内工银安盛人寿多次被监管处罚，共计有五次之多，涉及到全国多家分公司。

具体来看，2024年6月5日，工银安盛人寿平顶山中心支公司因存在财务数据不真实的问题，被监管处以19万元罚款，同时该中支副总经理高联伟也因对财务数据不真实的行为负有责任，被警告并罚款3.7万元。

值得注意的是，就在该支公司被处罚的前一个月，也就是2024年5月份，工银安盛人寿总公司层面迎来两大重磅高管人事换防落定，5月13日，来自工行北京分行副行长的王都富的任职董事长资格获得监管核准，这也意味着在“掌门人”空缺一年半后，工银安盛人寿新的接任者终于落定。与此同时，来自工行总行财会部的张涛，接替同样是女性的前任财务负责人乔红敏，于5月16日起正式出任新一任CFO。

掌舵者经过长时间空缺而至顺利获批，也体现出工银安盛人寿可能面临较大的战略调整。尤其是对于该公司风控层面来说，不同执掌人的上任往往意味着对总公司到分公司各个风险管控点的管理处置模式可能存在重大变更，整个集团乃至各大下沉分支公司或都需要为此进行调整。

2024年8月份，工银安盛人寿接连有两家分公司被处罚。8月6日，工银安盛人寿山西分公司因内部培训片面夸大保险责任违规行为，被监管处以警告，罚款1万元，一并领罚的还有时任山西分公司个险业务部副经理王晶，被警告，罚款5000元。

紧接着，8月15日，国家金融监督管理总局安康监管分局对工银安盛人寿安康中心支公司下达三则罚款公告，对该分支中心因财务报表不真实；培训课件不规范，诱导、唆使保险代理人员进行违背诚信义务活动违规行为，警告并处16万元罚款。与此同时，时任安康中心支公司总经理孙峰、银保渠道经理李一为，共同被警告，以及分别领罚2万元、1.5万元。

《每日财报》发现，这并不是孙峰首次被领罚，早在2019年12月，工银安盛人寿保险陕西分公司因“编制虚假的报告、报表、文件、资料”被陕西银保监局罚款22万元。彼时孙峰对工银安盛人寿保险陕西分公司编制虚假的报告、报表、文件、资料行为负有直接责任，而被警告并处罚款4万元。

经查询，工银安盛人寿北京分公司同样存在违规行径。在9月29日，国家金融监督管理总局北京监管局下达京金罚决字〔2024〕31号处罚决定，因该分公司涉足跨省经营保险业务以及保险销售行为可回溯内控管理混乱等两项违规行为，北京分公司被严肃警告并处以4万元罚款。与此同时，时任个险业务部经理李君、时任银保业务部副经理赵二刚也未能幸免，均被给予警告处分，为其管理失职付出代价。

董监高团队初成形就生变 总裁吴茜突然卸任董事

一直以来，各大险企分公司的内部风险管控情况的好坏，也直接反映了总公司管理层对日常经营风险的治理水平。而就去年工银安盛人寿董监高管理层历经一番调整，至今仍处在磨合期的现实境遇来看，在当前保险行业监管趋严态势下，工银安盛人寿如何加强合规经营、守住风险底线，是需要管理层着重审视的长期课题。

2024年内，工银安盛人寿管理层发生了一系列人员换防，据统计，4月份董事变更1名，郑昕接替王莹出任公司董事。5月份，新增董事2名，分别为CFO张涛和董事长王都富。其中，张涛此人兼任多职，接替乔红敏任公司财务负责人，同时担任公司首席财务官（副总经理）。6月份，公司监事减少1名，张伟峰不再担任公司监事职务。

值得注意的是，就在2024年最后一个工作日，工银安盛人寿在官网披露了一则关于董事会成员变更的公告，除了显示以上高管人员的变更信息外，让业内颇感意外的是，担任该公司总经理一职的吴茜女士辞去了董事职务。

公开资料显示，1971年出生的吴茜，拥有北京大学经济学学士学位以及哈尔滨工业大学管理学硕士学位、正高级会计师职称、中国注册会计师资格、全球特许管理会计师证书。

早在1995年8月，吴茜就加入了中国工商银行总行，历任总行计划财务部系统财务处副处长、海外及直属机构财务处处长；2006年9月起先后担任总行财务会计部境外及直属机构财务处处长，总行财务管理中心处长；2010年起担任总行财务会计部副总经理职务。

直到2015年8月，吴茜调任至工银安盛人寿，于2015年11月至2018年12月担任公司首席财务官、财务负责人。2018年6月起，擢升为公司党委副书记、总经理（即总裁）职务，2019年7月起同时还担任工银安盛资管公司副董事长、总经理。

实际上，早在2024年5月份王都富任职工银安盛人寿董事长资格获得监管核准之际，彼时市场就有消息传出，随着工银理财党委书记、董事长王海璐回归工商银行总行，空出的工银理财董事长一职将由工银安盛人寿总裁吴茜来“填补”接任。只不过，截至目前，已经大半年时间过去了，该消息一直未能得到官方渠道确认。

只是想不到，如今吴茜先是辞去了工银安盛人寿董事职务，这是否为她的下一站将掌舵工银理财，出任“一把手”而提前埋下伏笔呢？但这一切还有待后续官方通知为准，我们才方可知晓。

我们再将眼光聚焦在目前工银安盛人寿核心管理层上，从任职经历来看，以上新增董事皆出自大股东中国工商银行一方。通常持股比例过半的大股东拥有绝对话语权，具体就表现为董监高人数占比突出，这一点在工银安盛人寿身上体现的尤为明显。

经过以上高管人员增减变动，目前工银安盛人寿董监高以及关键岗位人员合计有17人。其中现有董事8名，分别为董事长王都富，副董事长赵立功，六位董事张涛、金静、郑昕、尹玄慧、杨玲、汤善娴。其中有4名董事自带工行血统。

现有监事3名，为高彬、周敏、韩韬，分别代表安盛、五矿、工行三大股东方势力。

高级管理人员5名，有总经理吴茜、首席财务官兼财务负责人张涛、首席投资官郭晋鲁、首席精算师（副总经理）兼首席风险官喻凌燕、纪委书记周宏。其中，吴茜、张涛、周宏均来自大股东工行一方。

此外，公司还有2位关键岗位人员，审计责任人狄文萍和合规负责人阳丽琼。其中，阳丽琼同样出自大股东工行阵营。

总体来看，随着当下工银安盛人寿董监高人事持续调整，其新领导班子的治理架构还在逐步完善中，还难以形成稳定，2024年内多家分支公司又遭遇处罚，叠加经营业绩有待改善，已经正式掌舵公司超半年的王都富，身上担子自然难言轻松。